Начинающие инвесторы в первые месяцы работы на рынке сталкиваются с разнообразными терминами и комиссиями. Нежелание разбираться в тонкостях торговли, терминал, типах комиссий, негативно сказывается на депозите. Эта статья поможет разобраться, что такое своп на Форекс и позволит сократить издержки, а при определенных условиях даже заработать.
Определение
Своп на Форекс — операция, предусматривающая перенос открытых контрактов на следующие сутки. Вычисляется путем вычитания разницы между процентными ставками двух валют. Бывает положительным и отрицательным. В первом случае клиенту начисляется на баланс определенная сумма, во втором комиссия списывается с баланса.
С этим типом сбора сталкиваются спекулянты, работающие с долгосрочными и среднесрочными ордерами. Со спекулянтов, открывающих контракты в течение дня, комиссия не взимается. Для определения суммы сбора по переносу приказа на следующие сутки воспользуйтесь ставками по кредитам ЦБ РФ или других центральных банков.
Алгоритм формирования:
- Каждый будний день в 21:00 GMT или 01:00 МСК производится перерасчет активированных приказов. Ордера автоматически закрываются и снова открываются, но по новому курсу.
- При повторной активации ордера по валютной паре начисляется своп, опираясь на актуальные кредитные ставки ЦБ валют, задействованных в активе.
В вышеприведенной таблице размер сборов за перенос приказов отличается. Брокеры чаще всего указывают самый маленький своп по востребованным валютным парам. Проценты рассчитаны в годовых, начисляются каждый день. Однако валютные трейдеры проявляют активность в будние дни, а курсы меняются каждый день. В результате брокеры в ночь со среды на четверг начисляют на контракты тройной сбор.
Профессионалы предпочитают закрывать позиции, чтобы не оплачивать высокий сбор. При работе с солидными торговыми объемами со счета списывается крупная сумма, сказывающая на профите негативным образом.
Особенности расчета
Алгоритм расчета свопа на Forex:
- Активируется ордер на покупку актива EUR/USD (или любой другой пары) — евро приобретаются за доллары.
- При приобретении первой валюты начисляется процентная ставка, при продаже второй — кредитный процент.
- Размер сбора составит разницу при вычитании из первого параметра второго.
Пример: ставка составляет 0,5%, кредитный процент — 0,25%. Вычисления: 0,5% — 0,25% = 0,25% — своп положительный. Брокер не спишет со счета трейдера комиссию, а наоборот, начислит 0,25% от суммы ордера. При отрицательном значении с баланса удерживается 0,25%.
Бессвоповые счета
Когда сделка открывается на 3-5 дня, комиссия удерживается незначительная. При заключении контракта на 2 недели — месяц накопится солидная сумма, влияющая на результат торгов негативно. Чтобы не выплачивать сбор, обратите внимание на бессвоповые счета.
Опцию предлагают многие брокеры:
Компании создавали счет swap-free для охвата инвесторов, исповедующих Ислам. Религия негативно относится к проведению финансовых операций, предусматривающих начисление процентов на накопления. Дилеры пошли навстречу клиентам. Чтобы трейдеры не нарушали религиозные устои, дилеры реализовали специальную опцию — «исламский аккаунт».
Ранее функция swap-free предоставлялась исключительно для мусульман. Спекулянту требовалось подтвердить вероисповедание, прислав документы. Сегодня большинство брокерских компаний отказались от подобной формы, и предлагают опцию всем клиентам вне зависимости от веры.
В идеале бессовповые аккаунты не предусматривают взимание процента за перенос приказа на следующие сутки. Это позволяет открывать ордера на неопределенные сроки. Однако счет с подобными условиями брокеры предоставляют крайне редко.
На практике дилеры вводят ряд ограничений по сроку открытия контракта. По истечении указанного времени позиция закрывается без вмешательства клиена. В результате трейдер рискует столкнуться с убытками.
При выборе бессвопового счета: брокеры удерживают определенную сумму за сделку или оплачивается комиссия раз в месяц вне зависимости от интенсивности торговли. Например, Alpari взимает от $3 за ордер, FreshForex — $5-30, а Dukascopy берет до $7,5 за торговый оборот.
В результате не всегда выгодно пользоваться бессвоповом аккаунтом. Комиссионный сбор может превысить ставки за перенос позиции. Чтобы не потерять деньги, внимательно ознакомьтесь с условиями торговли на счетах, сравните и выберите оптимальный.
Размеры процентных ставок
Своп у каждого брокера разный — по аналогичному активу доходит до 2-3%. Чтобы выбрать инструмент с низкой процентной ставкой, изучите раздел «Спецификация контрактов». Таблица Alpari:
Расчет ставок производится для каждой валютной пары. Размер указывается в пунктах. Сбор для ордеров, заключенных на покупку размещено в колонке Long, на продажу — в Short.
В таблице указаны ставки со знаком «минус». Это говорит об отрицательном свопе. Когда знака нет, комиссия положительная — ставка начисляется трейдеру на счет. Действующие значения по активам доступны в Метатрейдер 4/5.
Как заработать на свопе?
Новички узнав, что такое своп на Форекс, стараются обойти сбор, подключая исламские счета. Однако опытные трейдеры зарабатывают на процентной ставке. Существуют стратегии, помогающие получить прибыль.
Стратегия CarryTrade
Самая результативная и востребованная тактика CarryTrade, помогает в получении пассивного профита.
Принципы трейдинга:
- В таблице «Спецификация контрактов» валютная пара с растущей ценой и высокой положительной ставкой.
- Активируется приказ на покупку.
- Ежедневно дилер начисляет определенный процент на баланс. В ряде случаев размер достигает 1,5% от суммы ордера.
- Сделка закрывается при изменении тренда. Если цена продолжает движение вверх, приказ остается открытым.
Для опытных трейдеров профит в 1,5% от суммы контракта несущественен. Скальпинг позволяет получать до 25% от депозита. Однако доход за месяц может достичь 15-20%. Итоговый результат зависит от интенсивности тренда, наличием флета и прочих факторов.
Чтобы увеличить прибыль, рекомендуется иметь крупную сумму на балансе. Уметь анализировать котировки на старших таймфреймах, отличать коррекцию от тренда, прогнозировать глобальные развороты ценовой кривой. Для успешного заработка следует принимать в расчет фундаментальные факторы. Важно контролировать сделку, проверяя ставки 1-2 раза в день.
Торговая система «Валютные корзины»
Суть тактики в подборе нескольких валютных пар с разными своповыми значениями. Это помогает компенсировать убытки и остаться в плюсе. При использовании ТС трейдер должен следить за изменениями объемов заключенных контрактов по сведениям Центробанков.
Для выбора активов в формировании «корзины» рекомендуется задействовать советник Basket FX. Самостоятельно распределить инструменты можно: сначала поделить пары на 2 типа — с иеной и долларом.
Далее собираются корзинки из взаимосвязанных инструментов. Главное правило: подобрать активы, чтобы остаться в профите. Откройте график и посмотрите котировки. Важно отсутствие сильных изменений цены по парам — позволит диверсифицировать риски. Если тренд изменится, 3 актив компенсирует убытки по первому.
Чтобы полноценно работать с корзиной, детально проводите анализ рынка и наличие на балансе от $5 000. Новички могут прибегнуть к методике с $200 на счету. Однако работа будет вестись с одним кольцом активов. При увеличении депозита можно задействовать дополнительные цепочки.
Заключение
Своп на Форекс — тип комиссии, при грамотном подходе дает заработать. Оцените ситуацию, выберите активы с положительными ставками и в месяц профит составит в среднем 5% от суммы сделки. Рассмотрите этот вариант заработка и протестируйте стратегии на демо-счете.
Работали ли вы с положительными ставками? Смогли ли получить прибыль? Поделитесь опытом в комментариях.
