Валютный рынок привлекает возможностью заработать, но навыки прогнозирования, время на анализ котировок и заключение контрактов имеют не все – заработать в стезе может каждый, воспользовавшись услугой доверительного управления на Форекс.
Определение и особенности
Доверительное управление (ДУ) — договор между инвестором и управляющим. Первый открывает доступ к депозиту, второй заключает сделки на валютном рынке, получая процент от прибыли. Сотрудничество выгодно обеим сторонам, вкладчик получает пассивный доход, управляющий зарабатывает, не рискуя собственным капиталом.
Классическое доверительное инвестирование требует личного общения, проведения переговоров, проработку условий сотрудничества, подписание договора. В документе прописываются нюансы торговли (сроки, максимальная просадка), детали распределения прибыли и прочее.
Классическое ДУ в современных реалиях потеряло актуальность. Управляющие трейдеры встречаются редко, профессионалы не тратят время на личные встречи. Инверсионные компании пытаются привлечь вкладчиков, но большинство не располагает солидным капиталом. С небольшими суммами работать невыгодно из-за незначительной отдачи.
Классическое ДУ встречается на финансовом рынке. Однако требует от инвестора солидных вложений. Ряд дилеров предлагает упрощенную версию. Например, Forex Club, выделяет средства трейдеру. При получении профита брокер вычитывает от 25% за предоставленный кредит.
Особенности ПАММ
У многих брокерских компаний реализованы ПАММ-счета. Разновидность ДУ, сотрудничество проходит внутри системы. Процесс прозрачен, стороны на 100% выполняют обязательства друг перед другом.
В случае положительного исхода инвестор и управляющий остаются с профитом, получая, прописанный в условиях процент. Комиссионные менеджера счета могут достигать 50% от полученного в торгах дохода.
Ряд дилеров предлагают МАММ-счета. Отличие от ПАММ – вкладчики не дают доступа к счету и деньгам, а копируют ордера спекулянтов. Трейдер, транслирующий сигналы, получает процент за услугу. Комиссия варьируется в 10-50%. Брокеры предусмотрели разные условия получения средств. Одни выплачивают комиссионных только в случае закрытия сделки в плюс, другие за каждый скопированный контракт.
Достоинства и недостатки ПАММ-счетов для управляющих
У направления есть плюсы и минусы. К первым эксперты относят:
- Доступность. Привлечь инвесторов сравнительно легко, брокеры упростили процесс. Нет необходимости вести личные переговоры, достаточно раз прописать условия, потенциальные вкладчики будут знакомиться, и выбирать менеджера счета.
- Гибкие настройки. Менеджер самостоятельно прописывает нюансы сотрудничества, размер комиссионных, сумму входа и прочее. Это дает полную свободу и позволяет привлечь больше клиентов, предложив конкурентоспособные условия.
- Возможность повысить профит. Приложив процент комиссионных ниже рыночных можно увеличить приток вкладчиков.
Недостаток в необходимости вложения собственного капитала. Одновременно требуется показывать высокие результаты торгов, поскольку инвесторы выбирают менеджеров счетов, опираясь на статистику.
Плюсы и минусы ПАММ для вкладчиков
Преимущества:
- Доступность. Многие брокеры предлагают услугу, можно сравнить условия и выбрать подходящие.
- Широкий выбор управляющих. На рынке услуги предлагают тысячи трейдеров, готовых взять в управление любые суммы.
- Прозрачный процесс выбора. Компании предоставляют подробную статистику по управляющим, на основе этих сведений можно оценить навыки спекулянта и выбрать подходящего.
- Безопасность. Трейдер получает доступ к счету инвестора, но может использоваться средства только для торговли. Вывести деньги невозможно, право есть исключительно у хозяина капитала.
- Возможность вывести деньги в любой момент. При ряде убыточных контрактов клиент может завершить сотрудничество, вывести капитал или вверить накопления другому менеджеру.
- Возможность снизить риски. Инвестор вправе распределить сумму между 2-5 управляющими с разными стилями торговли или открыть доверительные счета у нескольких дилеров и диверсифицировать риски.
Минусы:
- Высокие риски. Из-за нестабильности рынка даже опытный управляющий рискует слить вверенные средства. Брокер не гарантирует получения профита.
- Мошенничество. Ряд дилеров для привлечения клиентов приукрашивают результаты торгов менеджеров аккаунтов. В результате статистические сведения не позволяют выбрать опытного управляющего с выдающимися результатами трейдинга.
- Комиссия. Брокеры взимают сбор за посреднические услуги, но прописывают в условиях сотрудничества вскользь. В итоге профит ниже.
- Необходимость в контроле. Требуется контролировать процесс, просматривать результаты торгов, рыночную ситуацию и прочие нюансы.
Честные брокеры с ПАММ-счетами
На рынке более 30 брокерских компаний, предлагающих услугу. Доверие заслуживают:
- Alpari. Доступны услуги 10 000 управляющих, им доверяют 177 000 инвесторов. Самый высокий показатель доходности за 2017 год — 9 594%. Минимальная сумма для инвестирования — $100.
- InstaForex. Зарегистрировано 37 000 ПАММ-аккаунтов. Вложение — от $1.
- eToro. Предоставляется демо-счет для тестирования условий для менеджеров. Количество вкладчиков — свыше 54 000. Минимальное вложение — $1 000.
Условия сотрудничества определяются компанией и менеджером. Для крупных инвесторов разрабатываются эксклюзивные предложения.
Отзывы
В сети много отзывов об инвестициях в доверительное управление на Форекс. Есть негативные и позитивные комментарии:
Вкладчики отмечают сливы и высокие заработки. Однако рекомендуют тщательно подходить к выбору управляющего и не складывать все «яйца» в одну корзину. Требуется диверсифицировать риски и распределять капитал между несколькими счетами. При возникновении сомнений лучше вывести деньги.
Одновременно пользователи отмечают: ДУ на Форекс может приносить пассивный доход, если тщательно подготовиться к процессу. Рекомендуется выбрать брокера, изучить статистику и понаблюдать за 5-7 лучшими менеджерами на протяжении 3-6 месяцев. Затем провести анализ результатов и выбрать подходящего управляющего.
Лучше не ориентироваться на отзывы о менеджерах ДУ. Комментарии могут написать на заказ. Опираясь на реальные результаты торгов, есть возможность отдать капитал в руки ответственного человека, не открывающий сделки, надеясь наудачу.
Заключение
Доверительное инвестирование на Форекс может стать выгодным для обеих сторон. Однако процесс только кажется простым. Управляющим и вкладчикам необходимы знания, интуиция, хорошее понимание рынка. Это поможет увеличить накопления и регулярно получать доход.
Пользовались ли вы услугой ДУ при торговле? Расскажите о своем опыте в комментариях. С каким брокером вы сотрудничали, какие преимущества и недостатки можете отметить? Ваши советы могут помочь новичкам определиться с выбором управляющего.
Вы также можете задать вопросы по теме статьи — наши специалисты дадут максимально полные ответы в ближайшее время.
